渤海银行罚单不断。国家金融监督管理总局山西监管局7月23日发布的行政处罚信息公开表显示，渤海银行太原分行和太原幸福里支行分别被罚95万元、70万元。而就在前一天，渤海银行南宁分行也被央行广西壮族自治区分行罚款32.8万元。
南都湾财社记者梳理发现，以披露日期为准，今年以来，渤海银行已经累计收到机构罚单9张、个人罚单16张，被罚金额合计超500万元。罚单频现之下，渤海银行未来将采取哪些整改措施以加强合规管理？南都湾财社记者就此联系渤海银行，截至发稿，尚未获得回复。
分支行接连收3张罚单
一分行曾承诺合规运营
罚单显示，渤海银行太原分行被罚95万元，原因包括授信调查不尽职、员工行为管理不到位和流动资金贷款管理不尽职。渤海银行太原幸福里支行（原渤海银行太原亲贤支行）被罚70万元，原因包括未真实反映风险状况、贷后管理不到位。
同时，多名相关负责人也被处罚：时任渤海银行太原亲贤支行副行长（主持工作）范华，时任渤海银行太原亲贤支行客户经理郭宇涛，时任渤海银行太原亲贤支行客户经理任民，时任渤海银行太原分行中小企业部副总经理（主持工作）刘伟和时任渤海银行太原分行公司业务营销团队一部客户经理、原渤海银行太原亲贤支行客户经理马强均被警告。
值得一提的是，就在一个月前，渤海银行太原分行在山西省银行业协会微信公众号发布合规运营承诺称，“严格遵守法律法规和监管规定，合规开展经营活动”。
无独有偶，就在前一天，中国人民银行广西壮族自治区分行发布的信息显示，渤海银行南宁分行因为违反数据安全管理规定、未按规定履行客户身份识别义务，被警告并罚款32.8万元。同时，时任渤海银行南宁分行网络金融部总经理助理(负责全面工作)贺某被罚款2.4万元。
今年已收9张机构罚单
合计被罚金额超五百万
今年以来，渤海银行罚单频现。南都湾财社记者根据企业预警通数据统计发现，以披露日期为准，今年以来，渤海银行已经收到罚单25张，其中9张为机构罚单，16张为个人罚单。
9张机构罚单合计罚没金额达506.81万元，除上述三家分支行，还涉及渤海银行合肥分行、长沙分行、宁波分行、济南分行、德州分行、苏州分行等多个一二级分行。
从违规领域看，9张机构罚单多涉及信贷业务违规、反洗钱业务违规、支付结算业务违规、银行存款业务违规、票据业务违规，以及员工行为管理不到位等。其中，在信贷业务违规方面，具体违规行为包括：贷后管理不到位、流动资金贷款管理不尽职、授信调查不尽职、固定资产贷款超项目工程进度放款和个人经营性贷款业务贷前调查不尽职等。
个人罚单中，处罚最重的当属渤海银行苏州分行营业部原总经理助理张黎斌，其今年2月份因为员工行为管理不到位被苏州金融监管分局禁止从事银行业工作终身。其余处罚则以警告和罚款为主。
去年以来业绩向好
尚未设首席合规官
渤海银行为我国12家全国性股份行之一。去年，该行实现营业收入254.82亿元，较上年增长 1.94%；实现净利润52.56亿元，较上年增长3.44%，扭转了前两年营收和净利润“双降”的局面。
今年一季度，该行业绩依然保持“双增长”。根据其此前发布的财务信息，今年一季度，该行营业收入达到78.92亿元，同比增长4.20%；净利润为31.09亿元，同比增长1.99%。截至一季度末，该行资产总额17871.73亿元，核心一级资本充足率为8.16%。
不过，在业绩向好的同时，该行却屡次因违规问题受到监管处罚，暴露出其内控机制与业务扩张步伐未能同步跟进。
今年2月份，渤海银行召开2025工作会议，会议提出“将党的建设、风控合规建设和数字化转型贯穿经营工作始终”。
渤海银行年报显示，该行合规风险管理组织体系由董事会、监事会、高级管理层、风险控制委员会、内控合规部、审计部、各业务职能部门及分支机构共同构成。董事会负责审议批准合规风险管理政策，对经营管理活动遵循相关法律法规、部门规章和规范性文件等合规规范承担最终责任。高级管理层负责制定和推行合规风险管理制度，组织实施合规管理，内控合规部协助高级管理层指导和推动全行的日常合规管理。各业务职能部门、分支机构对其遵守合规规范和做好合规管理承担首要责任。
虽然设有内控合规部，但目前渤海银行尚无首席合规官。渤海银行官网信息显示，该行高级管理层由行长、副行长、董事会秘书、首席财务官、首席风险管理官及本行董事会确定的其他成员组成，未提及首席合规官。
去年12月，国家金融监督管理总局发布《金融机构合规管理办法》，该办法于今年3月1日起施行，其中规定“金融机构应当在机构总部设立首席合规官”。未来，渤海银行是否考虑设置该职位，以及在内控合规方面将采取哪些强化措施？南都湾财社记者就此联系渤海银行，截至发稿，尚未收到回复。
采写：南都湾财社记者 刘兰兰
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